مجلة الاستثمار و التمويل

مجلة الاستثمار و التمويل دليلك لاستثمار ناجح تعلم أسرار السوق قبل أن تبدأ دراسة ميزانية الشركات الموزعة للأسهم اختيار صناديق استثمار الأسهم

تقليل مخاطر السوق

لا يستطيع المستثمرون فعل الكثير حيال تقلبات السوق بالنسبة للاستثمار في الأفق الزمني القصير، لأن احتمال الخسارة الممكنة يكون غالباً بالنسبة للأسهم و

إقرأ المزيد

أعد قائمة “لماذا” الخاصة بك

خطة عمل لثمانِ وأربعين ساعة أعد قائمة “لماذا” الخاصة بك– واحدة للبيت وأخرى للعمل. يوجدعلى رأس قائمة “لماذا” الخاصة بعملي قصة “كايت”. اختر أقوى مايلهمك، وحدد منها ثلاث نقاط

إقرأ المزيد

تسمع المستثمرين غير المغرمين بالأسهم التي تدر ربحاً يقولون إن الشركات التي تدفع توزيعات أرباح الأسهم ليس لديها شيء أفضل من ذلك لتفعله بتلك الأموال، وإن تلك الأسهم لا تحقق عوائد مرتفعة ارتفاعاً كبيراً في الأسواق القوية. ومن ناحية أخرى،  فإن معيار " بيتا " الخاص بالأسهم التي توزع عنها الأرباح يكون منخفضاً عن الأسهم التي لا توزع عنها أي أرباح، مما يعني أن تلك الأسهم أقل تقلباً عن غيرها. لذلك ففي الوقت الذي لا تتقدم فيه الشركات التي تواظب على توزيع الأرباح بنفس السرعة التي تتقدم بها الشركات التي لا توزع الأرباح في ظل سوق المال المنتعشة، فإن استقرار أسهم الشركة التي تدفع الأرباح يؤتى أكله بمرور الزمن في الأسواق الهابطة والأسواق ذات الحركة السعرية المستقرة. ويعتقد العديد من المستثمرين أن الاستثمار بغية الحصول على أرباح الأسهم يعد بمثابة  " ملاذ آمن " في أوقات الاضطراب.

اختيار صناديق استثمار الأسهم المشتركة الأوروبية

‏تعرض الشاشة في الشكل الصناديق المشتركة التي تمتلك أسهماً أوروبية. إن غالبية اقتصاديات هذه المنطقة متقدمة، لذلك فإن نسبة النفقات المسموح بها تصل إلى 1،50 % نظراً لارتفاع تكلفة إدارة صندوق يمتلك أسهما أجنبية. ولابد وأن يمتلك الصندوق أصولاً تقدر بـ100مليون دولار على الأقل. إن الصناديق التي تظهر على الشاشة من فئة ثلاث نجوم على الأقل وهي تستحق الدراسة بالنسبة لشخص يبحث عن تنويع أصوله ببعض  الأسهم الأوروبية.

 يحاول المستثمرون المتخصصون عدم التعامل مع الأخطاء التي يقعون فيها على نحو شخصي، و إنما يتعاملون معها على أنها تجارب مفيدة و ذات قيمة. و يعلق " ويليام أونيل "، ناشر إحدى الصحف، على ذلك قائلاً: " إن الوقوع في الخطأ أمر حتمي، سواء كنت مستثمراً محنكاً أو مبتدئاً. السؤال المهم هنا هو ما الذي ستفعله حيال ذلك ؟ هل ستتجاهل أخطاءك متظاهراً بعدم حدوث شيء ؟ إذا فعلت ذلك، فاعلم أن هذا الأمر لن يجدي نفعاً في البورصة ".

 

يرى المتخصصون أنه من الأفضل أن يرتكب المستثمر أخطاءً صغيرة يمكن التعامل معها بدلاً من أن يرتكب خطأ واحداً مدمراً يقضي على جميع استثماراته. و يقول المستثمرون المتخصصون إنه طالما كان في استطاعة المستثمر معاودة المتاجرة في البورصة من جديد في اليوم التالي، فإن هناك دائماً فرصة للربح في النهاية.

1- تحديد الأهداف المالية
الأهداف المالية هي الأغراض المالية التي تود تحقيقها من خلال الاستثمار. إن تحديد أهدافك يعد أول خطوة في خطة الاستثمار، و قد تشمل الأهداف ما يلي:
جمع صندوق الأموال الطوارئ في خلال ستة أشهر
شراء سيارة خلال العامين التاليين

إن الدخل و صافي الأصول تحدد بصفة عامة اتجاه خطة الاستثمار و عادة ما يحدد عمر المرء إلى أي من مراحل دوره الحياة المالية التالية ينتمي:
مرحلة التراكم: خلال السنوات الأولي من حياتك العملية حين يزداد دخلك، سوف تجتمع استثماراتك على شكل خطط للمعاشات و التقاعد بشكل رئيسي، و عادة ما يزداد الدين بسبب أحد الرهونات، أو بسبب قرض سيارة، أو غير ذلك من أشكال الاقتراض، إلا أنك في هذه المرحلة تكون قادراً على تحمل ديون لشراء الأصول، و هي ديون تسددها بمرور الوقت. و غالبا ما يكون الاستثمار هنا على نمو رأس المال.

إن تخصيص الأصول يعني تقسيم الأموال بين الفئات المختلفة من الاستثمارات، مثل الأوراق المالية لسوق المال و السندات و الأسهم و الخيارات و العقود الآجلة و العقارات و المقتنيات. على سبيل المثال، إذا كانت كل أموالك موجودة في حسابات مدخرات، سيكون عليك أن تقرر أيها سيتم تخصيصه للأوراق المالية لسوق المال ( للاحتياجات الفورية و قصيرة الأجل) و السندات و الأسهم و الخيارات و الاستثمارات المحسوبة بأسعار مستقبلية أو أي أصول أخري، و بصفة عامة تربح الأوراق المالية لسوق المالية أقل ربح لكن معها يمكنك بشكل فوري الوصول إلى أموالك متى احتجتها. أما السندات فهي استثمارات توفر لك دخلاً منتظماً، و يكون مكسبها أكبر من الأوراق المالية لسوق المال.

الفضول في مقابل “الصراع”
إن قمع الفضول- كغريزة إنسانية طبيعية وصحية- يدمر سلامتنا النفسية طويلة المدى أكثر مما يدمرها القلق الناجم عن محاولتنا إشباع فضولنا. ومثل هذا القلق من شأنه أن يكون جزءًا طبيعيًّا وصحيًّا منا إن قمنا بتوظيفه بشكل مثمر. خلاصة القول هي رؤية القلق باعتباره وسيلة يمكننا عن طريقها تركيز تفكيرنا وإجراء تقييم واقعي للطريق أمامنا.


ها هي عملية كلاسيكية نخوضه أثناء إشباعنا لفضولنا:

أنماط الاستثمار
إن أكثر البدائل الاستثمارية شيوعاً هي الاستثمارات المالية، على الرغم من أن استثمارات الأصول الفعلية، ( و هي استثمارات غير مالية) مثل العقارات و المقتنيات، يمكن أن توجد أيضاً في الكثير من الحوافظ الاستثمارية. ويتم تقسيم الاستثمارات المالية إلى أربع فئات:
1- الأوراق المالية لسوق المال، وهي أوراق مالية قصيرة الأجل تبلغ فترات استحقاقها عاماً واحداً أو أقل.
2- أوراق الدين، و هي أوراق مالية ذات دخل ثابت تبلغ فترات استحقاقها أكثر من عام.