طبقاً لوجهة نظر " أوشونسي "، فإن سمات الاستثمار و التمويل الجيد لم تتغير منذ مئات السنين. فيذكر " أوشونسي " أن " إسحاق نيوتن " العالم الرياضي و الفيزيائي الإنجليزي الشهير قد خسر مبلغاً ضخماً عندما استثمر أمواله في شركة البحر الجنوبي في بداية القرن الثامن عشر. و من المعروف أن الناس وقتها قد استثمروا مبالغ طائلة في أسهم هذه الشركة، بل إن الشعراء قد كتبوا شعراً في مدحها.

يرى " أوشونسي " أن شركة البحر الجنوبي كانت في مثل جاذبية و شهرة شركات الإنترنت في الوقت الحالي .

  وضع قواعد محددة للاستثمار و التمويل

يذكر أن لكل مدير محفظة استثمارية تقريباً مجموعة من قواعد الاستثمار و التمويل المحددة التي قام بوضعها في ضوء استراتيجية الاستثمار الخاصة به. و يعلق " رالف وانجر " على ذلك قائلاً: " إذا قمت بوضع مجموعة من المبادئ التي تلتزم باتباعها، فإنك ستستطيع عندئذ أن تتجاهل الآلاف من الأسهم و أن تركز فقط على مجموعة محددة منها يسهل عليك التعامل معها. فوجود مجموعة من الإرشادات و القواعد المحددة - و التي يفضل أن تكون مدونة على الورق – سيعطيك الثقة التي تحتاجها في الأوقات العصيبة. كما سيساعدك أيضاً في اتخاذ أصعب قرار على الإطلاق ألا و هو تحديد الوقت المناسب للبيع. كذلك، فإن وجود قواعد محددة للاستثمار يحسن من مهاراتك و يزيد من نجاحك في هذا المجال، فضلاً عن أنه يجنبك الوقوع في أخطاء الأفراد قليلي الخبرة الذين لا يلتزمون بأسلوب

 إعداد خطة الاستثمار و التمويل جيدة

‏1. اختيار استراتيجية الاستثمار و التمويل ناجحة 

‏لا يعرف الكثير من الأشخاص الخطوة التالية التي ينبغي القيام بها بعد اتخاذ قرار الاستثمار في البورصة. و طبقاً لآراء المستثمرين المتخصصين، فإن أول خطوة ينبغي عليك القيام بها هي إعداد استراتيجية للاستثمار. فيتفق جميع المتخصصين تقريباً على أن وجود استراتيجية استثمار شخصية يعد من أحد المقومات الأساسية اللازمة للنجاح في البورصة. 

 

‏لكن، ما المقصود باستراتيجية الاستثمار

العملية الاستثمارية
توجد الكثير من أنماط الاستثمار، لكن بعضها قد لا يكون مناسباً لك. و تعد عملية شراء و بيع الأوراق المالية عملية سهلة نسبياً، لكن معرفة ما يجب شراؤه، و متى يتم بيعه تعد أكثر صعوبة. و في الأساس، تتحدد أنماط الاستثمار التي تختارها على أساس أهدافك و سماتك الشخصية. تبدأ العملية الاستثمارية بخطة استثمارية تحدد أهدافك، و تشتمل على خطة إستراتيجية مكتوبة لتحقيق تلك الأهداف، و قبل تخصيص المال اللازم للاستثمارات في خطتك.ينبغي أن يكون لـديك مـا يـكفي مـن الـنقود الـمدخرة فـي صنـدوق طـوارئ يوفـر لـك النفقـات

1- تحديد الأهداف المالية
الأهداف المالية هي الأغراض المالية التي تود تحقيقها من خلال الاستثمار. إن تحديد أهدافك يعد أول خطوة في خطة الاستثمار، و قد تشمل الأهداف ما يلي:
جمع صندوق الأموال الطوارئ في خلال ستة أشهر
شراء سيارة خلال العامين التاليين

ينبغي وضع خطة الاستثمار بشكل ملائم ظروفك المالية ( الأصول المملوكة لك، و الالتزامات المطلوبة منك)، وهي تعد شيئاً فريداً مختلفاً بالنسبة لكل شخص، و لتحديد أصولك و التزاماتك المالية، تحتاج إلى إنشاء ميزانية عمومية، بحيث تحدد أصولك ( كل شيء ذي قيمة تمتلكه) و التزاماتك ( ما تدين به).


و يطلق على الفرق بين الأصول و الالتزامات اسم صافي الأصول، و بمقارنة الميزانية العمومية التي جمعتها في مراحل زمنية مختلفة، يمكنك تحديد ما إذا كنت قد:

إن الدخل و صافي الأصول تحدد بصفة عامة اتجاه خطة الاستثمار و عادة ما يحدد عمر المرء إلى أي من مراحل دوره الحياة المالية التالية ينتمي:
مرحلة التراكم: خلال السنوات الأولي من حياتك العملية حين يزداد دخلك، سوف تجتمع استثماراتك على شكل خطط للمعاشات و التقاعد بشكل رئيسي، و عادة ما يزداد الدين بسبب أحد الرهونات، أو بسبب قرض سيارة، أو غير ذلك من أشكال الاقتراض، إلا أنك في هذه المرحلة تكون قادراً على تحمل ديون لشراء الأصول، و هي ديون تسددها بمرور الوقت. و غالبا ما يكون الاستثمار هنا على نمو رأس المال.

يهتم برنامج الماجستير التخصصي في الاستثمار و البورصات من بريطانيا بدعم المهارات و الخبرات اللازمة لكل العاملين على النهوض الاقتصادي للدول التي تحتاج لذلك من خلال البورصات و سبل الاستثمار بها ، حيث تلعب البورصات المالية دوراً هاماً في تنشيط الحركة الاقتصادية في الدول على مختلف تصنيفاتها و تعتبر مؤشر هام على القوة الاقتصادية للدول.

 
و من خلال المقرر الذي يتم دراسته في الماجستير التخصصي في الاستثمار و البورصات من بريطانيا تم تعريف البورصة أو سوق الأوراق المالية على أنها هي المكان الذي يتم فيه التداول للأسهم أو الصكوك المالية بإشراف من السلطة العامة و القوانين المنظمة لعملية

بعد انهائي عدة دراسات متخصصة كدورات تدريبية في مجال الاستثمار و البورصات لم اتمكن من العثور على فرصة عمل ملائمة في هذا المجال ضمن أحد شركات الأوراق المالية المعروفة و التي تنتقل بمستقبلي نحو درجة جديدة من النجاح الذي أتمناه ، و كان علي أن أحصل على علم حقيقي حديث في هذا المجال و متخصص بالدرجة الكافية التي تؤهلني للاعتماد على علمي وخبراتي في هذا الحقل سواء كنت سمسار بورصة او مرشد استثماري أو ما إلى ذلك ، ولذلك اهتممت في الفترة الماضية بالمقارنة بين أشهر البرامج الدراسية في الاستثمار و البورصات من حيث المحتوى العلمي و اسلوب الدراسة و منهجية العملية التعليمية و حتى الاعتمادات و الرسوم المطلوبة

يتمتع الاستثمار بأهمية كبيرة حيث يمثل القلب النابض لتحقيق أهداف الأفراد و الدول في مجال التنمية الاقتصادية و الاجتماعية و يقصد بالاستثمار عدم التسرع بشأن الاستخدام الحالي لمنفعة ما يمكن تأجيل استخدامها و الحصول على منفعة أفضل في المستقبل و هو ما يحقق المزيد من التدفقات النقدية مستقبلاً  و يتعرض الاستثمار للعديد من المخاطر تتنوع حسب طبيعة الاستثمار نفسه و بيئة الاستثمار و يرتبط الاستثمار بالتمويل من حيث الإمداد بمصدر للمال يساعد على تنمية الاستثمار مع الأخذ في الاعتبار للمخاطر المالية المرتبطة بالحصول على التمويل من البنوك او غيرها من جهات التمويل المختلفة و التي تقدم خدمات الإقراض بمقابل فائدة مالية و يسهم التمويل