اختيار صناديق استثمار الأسهم

اختيار صناديق استثمار الأسهم المشتركة الأوروبية

‏تعرض الشاشة في الشكل الصناديق المشتركة التي تمتلك أسهماً أوروبية. إن غالبية اقتصاديات هذه المنطقة متقدمة، لذلك فإن نسبة النفقات المسموح بها تصل إلى 1،50 % نظراً لارتفاع تكلفة إدارة صندوق يمتلك أسهما أجنبية. ولابد وأن يمتلك الصندوق أصولاً تقدر بـ100مليون دولار على الأقل. إن الصناديق التي تظهر على الشاشة من فئة ثلاث نجوم على الأقل وهي تستحق الدراسة بالنسبة لشخص يبحث عن تنويع أصوله ببعض  الأسهم الأوروبية.

 

‏صناديق السندات قصيرة الأجل ا لجذابة الخاضعة للضريبة

‏تبحث الشاشة عن صناديق السندات قصيرة الأجل الخاضعة للضريبة والتي حصلت على تصيف من فئة 4نجوم من "ستاندر أند بورز". ومثل شاشات الصناديق الأخرى، فإن أصول كل صندوق تبلغ 100مليون دولار ولا تحصل عنها أي أصول ولا تتعدى نسبة نفقاتها 1 % على ألا يكون مدير الصندوق قد تغير منذ عام 1999. وهناك أيضاً منقحات مناسبة للصناديق ذات الدخل الثابت. إن متوسط تصنيف سندات كل من هذه الصناديق هو ( AAA ‏) طبقاً لمؤشر "ستاندرد أند بورز" في حين أن متوسط أجل استحقاقها لا يقل عن خمس سنوات. لذلك فإن المستثمرين الذين يبحثون عن الصناديق ذات الدخل الثابت والتي تكون قصيرة الأجل وآمنة وغير مكلفة يجب عليهم دراسة الصناديق التي أظهرتها هذه الشاشة.

 

صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة

‏على الرغم من المزايد العديدة التي توفرها الصناديق المشتركة إلا أن هناك بعض نقاط الضعف التي تشوبها ومن أبرزها نقطتان هما أنه يتم تسعيرها مرة واحدة فقط يومياً، وأن ممتلكاتها ونفقاتها تفتقر إلى الشفافية. وحقيقة أنه يتم تسعير تلك الصناديق مرة واحدة فقط يومياً هي السبب الرئيسي وراء عمليات التداول المتأخر ومشاكل توقيت التعامل بالسوق التي قد تحدث في بعض الصناديق. أما إذا تم تسعير صناديق الاستثمار المشتركة بصورة مستمرة خلال 

الشكل صناديق الأسهم الأوروبية

معايير البحث

الأسهم الدولية

الإقليمية

الأسهم الأوربية

الأصول (بالملايين)

نسبة النفقات

تصنيفات  نجوم إس أند بي 

الحد الأقصى 

1,50%

الحد الأدنى

100 مليون دولار

3

المخرجات

الرمز

الصناديق المشتركة

الأصول (بالملايين)

نسبة النفقات

التصنيف بالنجوم

مدير الحافظة المالية

FECAX

فيدليتي يورب كابيتال أبريسياشن

457

2432

3

إيان هارت

FNORX

فيدليتي نورديك

158

2310

3

تريجو توارسين

MEURX

ميوتشوال يوروبيانازد

650

155

4

ماثيو هاينز/ ديفيد وينترز

PRESX

تي روي برايس يورب استوك إنديكس

823

3054

3

إدارة فريق جماعي

VEURX

فان جارد يوربيان ستوك إنديكس

9220

137

3

إدارة فريق جماعي

VESIX

فان جارد يوربيان ستوك إنديكس انستل

1325

0،17%

3

إدارة فريق جماعي

*الشاشة مأخوذة من موقعKiplinger. Com.

الشكل(11-11): صناديق السندات قصيرة الأجل الخاضعة للضريبة

*معيار البحث

السندات قصيرة الأجل الخاضعة للضريبة

تصنيف نجوم إس أند بي

الأصول (بالملايين)

نسبة النفقات

تصنيف ائتمان إس أند بي

متوسط الاستحقاق

 

تاريخ بدء مدير الحافظة لعمله

الحد الأدنى

45

100 مليون دولار

 

AAA

الحد الأقصى

5

1،00%

AAA

5 سنوات

 

1999

المخرجات

الرمز

الصندوق المشترك

تصنيف نجوم إس أند بي

الأصول (بالملايين)

نسبة النفقات

APSTX

أمريكان بيرفورمانس شورت تيرم إنكوم

5

256

0،52%

CLDBX

بلاك روك لو ديوراشن

4

760

0،40%

RFBSX

أف راسل شورت لو ديوراشن بوند إس

4

1154

0،56%

HLLVX

وان جروب شورت تيرم بوند آي

4

1078

0،55%

ONUAX

وان جروب الترا شوت تيرم بوند A

4

311

0،70%

HLGFX

وان جروب شورت تيرم بوند 1

4

1213

0،45%

PLDAX

بيمكو لو ديوراشن أدمين

5

420

0،68%

PTLAX

بسيكو لو ديوراشن إيه

4

2009

0،90%

PTDDX

بسيكو لو ديوراشن دي

5

702

0،75%

PTLDX

بيمكو لو ديوراشن انستل

5

9550

0،43%

 

الرمز

تصنيف ائتمان إس أند بي

متوسط الاستحقاق

مدير الحافظة منذ

APSTX

AAA

2،55

أكتوبر 1994

CLDBX

AAA

2،00

يناير 1997

RFBSX

AAA

1،90

يناير 1995

HLLVX

AAA

1،80

مايو1995

ONUAX

AAA

2،74

مايو1993

HLGFX

AAA

2،74

مايو1993

PLDAX

AAA

1،83

مايو1995

PTLAX

AAA

1،83

يناير 1997

PTDDX

AAA

1،83

أبريل 1998

PTLDX

AAA

1،83

مايو1997

*تم تشغيل الشاشة على موقعKiplinger. Com

Rate this item
(0 votes)

أضف تعليق

كود امني
تحديث